貨幣市場日報：1月29日

新華財經北京1月29日電（高二山）人民銀行29日開展3540億元7天期逆回購操作，操作利率為1.40%，與此前持平；鑒于當日有2102億元逆回購到期，公開市場實現凈投放1438億元。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）隔夜和7天品種上漲，14天品種微跌。具體來看，隔夜Shibor上漲0.20BP，報1.3680%；7天Shibor上漲4.50BP，報1.5720%；14天Shibor下跌0.50BP，報1.5910%。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（1月29日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

銀行間質押式回購市場方面，7D品種上漲，與14D品種全面倒掛，R007成交占比升至13.6%。具體看，DR001、R001加權平均利率分別下行0.6BP、0.0BP，報1.3613%、1.4381%，成交額分別減少1890億元、3450億元；DR007、R007加權平均利率分別上行4.3BP、1.2BP，報1.5907%、1.6245%，成交額分別增加105億元、846億元；DR014、R014加權平均利率分別下行0.9BP、0.4BP，報1.5898%、1.6036%，成交額分別增加6億元、減少112億元。

貨幣市場利率（1月29日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

據上海國際貨幣經紀公司交易員消息，29日資金面呈現均衡態(tài)勢，午后轉松。早盤隔夜押利率存單成交在1.53%-1.55%位置，押信用ofr在+15or1.56%-1.60%位置；7D押利率存單銀行融出充裕，成交在1.60%附近，押信用ofr在1.63%附近。九點半后隔夜7d價格略有上行，隔夜押存單成交在1.55%-1.56%，7天押利率存單1.60%需求增多，融出減少，非銀押信用成交至1.64%-1.65%。午后開盤，資金面整體寬松。隔夜押利率存單bid集中在1.50%-1.53%附近，3點后隔夜押利率一路下行至1.45%-1.46%，押信用ofr在1.55%附近。7天融出較少。臨近尾盤，隔夜押利率最低成交在1.42%-1.45%，押存單最低成交在1.45%-1.47%，資金面整體維持均衡態(tài)勢至收盤。

同業(yè)存單方面，交投情緒較好，各期限成交收益率與昨日變動不大。其中1M國股大行日終收在1.535%附近，較昨日收盤上行約0.5BP；3M國股大行日終收在1.58%附近，較昨日下行約0.25BP；6M國股大行日終收在1.5975%附近，較昨日下行約0.25BP；9M國股日終收在1.60%附近，基本持平昨日收盤；1Y國股日終收在1.60%附近，基本持平昨日收盤。1Y與9M相差0BP，較昨日變動0BP；9M與6M相差0.25BP，較昨日拉寬0.25BP；6M與3M相差1.75BP，較昨日變動0BP； 3M和1M相差4.5BP，較昨日收窄0.75BP。1Y-1M曲線利差為6.5BP，較昨日收窄0.5BP。1Y-3M曲線利差為2BP，較昨日拉寬0.25BP。

【今日關注】

?2026年1月28日，中國人民銀行行長潘功勝會見了來訪的高盛集團董事長兼首席執(zhí)行官蘇德巍。雙方就全球經濟金融形勢、中國宏觀經濟政策、中美經貿關系等議題進行了交流。

?據人民銀行，2025年第四季度全國新發(fā)放商業(yè)性個人住房貸款加權平均利率為3.06%。

?中國銀行將對代理個人上金所業(yè)務項下白銀延期合約的交易保證金比例、漲跌幅度限制進行相應調整。具體如下：自2026年1月30日（星期五）收盤清算時起，上金所白銀延期合約保證金比例從19%調整為20%，中國銀行白銀延期合約客戶保證金比例由48.26%調整為50.80%，上金所下一交易日（1月30日20:00）起漲跌幅度限制從18%調整為19%。請您做好風險防范工作，提高風險意識，合理控制倉位，理性投資。

?據銀行理財代銷規(guī)模數據顯示，2025年12月，11家全國性銀行代銷理財規(guī)模13.46萬億元，較11月下降1.05%，較年初增長10%。從年末兩個月的數據來看，銀行理財仍然呈現“季末收縮”特征。從全年數據來看，理財規(guī)模增長背后“存款搬家”邏輯仍然較強。11家銀行理財代銷座次較年初相對穩(wěn)定，僅郵儲銀行實現“飛升”，超越交行、民生、浦發(fā)，由年初的第7位升至年末的第4位。

?

編輯：幸驪莎

?

聲明：新華財經為新華社承建的國家金融信息平臺。任何情況下，本平臺所發(fā)布的信息均不構成投資建議。如有問題，請聯(lián)系客服：400-6123115

?

?